7 bước Excel đơn giản để lập kế hoạch ngân sách

Để một doanh nghiệp hoạt động hiệu quả, chủ doanh nghiệp hoặc nhà quản lý không thể bỏ qua bước lập kế hoạch ngân sách. Việc này giúp doanh nghiệp chủ động nguồn vốn, quản lý chặt chẽ việc sử dụng nguồn tiền, điều phối các hoạt động tài chính cũng như kiểm soát việc thực hiện kế hoạch ngân sách.

Một bản kế hoạch ngân sách đơn giản được tạo với những bước cơ bản sau:

♦ B1Liệt kê những khoản mục thu nhập và chi tiêu.

♦ B2: Tạo danh sách các tháng trong năm hoặc thời gian bạn cần lên kế hoạch cụ thể.

♦ B3: Nhập số liệu từng khoản mục của từng tháng

♦ B4: Để tính tổng thu nhập/ chi tiêu của một tháng, bạn sử dụng các hàm thông dụng trong Excel.

♦ B5: Để tiết kiệm thời gian, thay vì lặp lại bước 4 đủ 12 lần, bạn có thể sử dụng chuột hay phím tắt trong Excel để copy các tính toán của từng tháng.

♦ B6: Để tính tổng thu nhập/ chi tiêu của cả năm, bạn tiếp tục dùng hàm trong Excel.

♦ B7: Tính toán mức độ lời/lỗ bằng cách lấy tổng thu nhập trừ đi tổng chi tiêu.

Để dễ dàng nhận biết lời/lỗ, bạn có thể đặt lệnh “conditional formatting” với số âm tô màu đỏ, số dương tô màu xanh.

Trong một số trường hợp, bạn có thể kết hợp bản kế hoạch ngân sách với kế hoạch kinh doanh. Việc này đem lại những lợi ích sau:

  1. Một người quản lý ngân sách cũng thường chịu trách nhiệm lên kế hoạch kinh doanh
  2. Ngân sách trong ngắn hạn cần thống nhất với kế hoạch trong trung và dài hạn
  3. Các công cụ tính toán ngân sách cần phải được tích hợp với các công cụ để lên kế hoạch kinh doanh, sao cho bất kỳ một thay đổi nào về ngân sách cũng được tự động thể hiện ngay trên bản kế hoạch kinh doanh. Việc này sẽ giúp cho nhà quản lý tiết kiệm nhiều thời gian.

Tuy nhiên, việc kết hợp này cũng có một số bất cập, đặc biệt là ở mục tiêu của 2 bản kế hoạch này:

  1. Bản kế hoạch ngân sách ghi nhận rất nhiều chi tiết để chuẩn bị cho tương lai gần
  2. Trong khi đó, bản kế hoạch kinh doanh lại tập trung đến tầm nhìn trung (3-5 năm) và dài hạn (7-10 năm)

Vì vậy, tùy vào tình hình doanh nghiệp, bạn có thể cân nhắc việc kết hợp 2 bản kế hoạch này trong cùng một tài liệu, nhưng chỉ nên giữ lại những yếu tố chính sau:

  1. Thời gian: tháng, quý, năm
  2. Danh mục các sản phẩm
  3. Danh sách các nhóm khách hàng

Ngoài cách tự tạo bản kế hoạch ngân sách như trên, bạn cũng có thể sử dụng những biểu mẫu có sẵn bằng cách download tại link sau.

UniTrain tổng hợp

Xem thêm

Phân tích dữ liệu đang thay đổi ngành kiểm toán như thế nào?

Cập nhật ngành kiểm toán cho nghề nghiệp tương lai

 

Để lại một bình luận

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

1 + 1 = ? (Nhập Haii để trả lời đúng)

Bài viết liên quan
Khám phá hàm Lag và Lead trong SQL

Trong phân tích dữ liệu, hàm LAG() và LEAD() sẽ là công cụ hỗ trợ đắc lực cho việc so sánh giá trị hiện tại với giá trị liền trước hoặc liền

Xem thêm
[RECAP] Training Top 20 – myInsight – MDS Datathon Challenge 2025 – CLB Toán ứng dụng & Khoa học dữ liệu (MDS) – Đại học Ngoại Thương CSII TP. HCM (FTU2)

Tối ngày 18/05/2025, buổi training dành riêng cho Top 20 đội thi xuất sắc nhất cuộc thi myInsight – MDS Datathon Challenge 2025 đã diễn ra vô cùng thành công thông

Xem thêm
Khám Phá Tính Năng Nhóm và Phân Nhóm Dữ Liệu trong Power BI

Trong quá trình xây dựng biểu đồ, Power BI Desktop sẽ tự động tổng hợp dữ liệu thành các nhóm dựa trên các giá trị có trong tập dữ liệu gốc.

Xem thêm
[RECAP] Chuỗi Workshop MARKET-A – CLB Chứng khoán SCUE – Đại học Kinh tế TP. HCM (UEH)

Chiều ngày 15/05/2025 vừa rồi, UniTrain đã hân hạnh có mặt với vai trò là Nhà tài trợ Bạc tại buổi Workshop 2: OPTIVEST thuộc chuỗi chương trình Workshop MARKET-A do

Xem thêm